恭喜你“天选之人”“国家划拨专项扶贫资金”邀请你共分150万元扶贫资金“锦鲤附体”,荣华富贵正在向你招手!快看看你家中老人是否符合条件。别!做!梦!了!世上没有掉馅饼的好事你以为自己即将实现财富自由 你信了,你就入坑了!这一切都是骗子给你下的套!千万别信!别信!别信!别信!重要的事说三遍!让我们来看看到底是怎么回事呢?
案例1
近日,自贡市大安区70余岁老人黄女士,看到好友王某在微信群发布的“关于领取乡村振兴补助”的消息,内容是收到通知就可领取150万元扶贫资金,黄女士便向王某咨询求证,王某称其就是乡村振兴补助领取的参与者,所以把这种好事分享给大家。在王某的劝说下,黄女士通过其分享的链接下载了一个名叫“爱心助扶”软件,并和“接待专员陈晨”取得联系,加入了“扶贫放款”聊天群,准备开启“暴富”人生。随后黄女士在另一名“扶贫办赵主任”的介绍下,先对名下银行卡进行验证(其实是核验银行卡是否可以正常转账)。
随后黄女士被告知提升额度需要包装流水,由其负责打款到黄女士账上,钱到账后取出来,根据指示存入指定的银行卡。没过两天,黄女士在网点取现时被民警现场抓获,并根据黄女士供述,随后将上家王某抓获归案。
经审查,王某为“获利” 按照“赵主任”要求,四处进群推送“领取150万扶贫资金”的信息,截止目前,王某已成功介绍20余人参与“领取150万扶贫资金”,实则是介绍人提供银行卡帮忙接收诈骗资金,在取现后再汇入指定账号,达到洗钱目的。
案例2
9月5日,大安区六十多岁的廖某在手机上收到“乡村振兴”推送的网页信息,出于好奇和对金钱的渴望,下载了乡村振兴APP,并在APP上和一个昵称叫“陈晨”的人取得联系,了解到只需要提供银行卡便可获得国家扶贫资金,廖某便开始幻想着自己的“财富自由”路,9月7日,廖某华在APP上主动和“陈晨”联系,并按照“陈晨”的要求,先后向对方提供了自己的身份证照片和名下所有银行卡号。
随后听从“陈晨”的指示,在APP内和昵称叫“张晋”的人联系,进行下一步资金流水包装工作,将转入自己名下银行账户的资金取现后,再通过支付宝、微信转款等方式进行资金转移。没过两天,廖某名下所有银行卡均被冻结,并被当地公安机关抓获归案。
手法分析
诈骗分子冒充乡村振兴局、国家扶贫基金会、国务院等国家权威机关,通过聊天软件、快递等方式,四处散布“国家扶贫资金”“乡村振兴补助”等虚假信息,打着领取“国家扶贫资金”的幌子,编造各种理由骗取受害人财产。
骗子不骗你钱,骗你帮忙洗钱!在1.0版本基础上,直接诱导当事人用银行账号帮忙接收、转移电信网络诈骗赃款,成为电信网络诈骗犯罪的“帮凶”。
“熊猫反诈”温馨提醒:
一.此类骗局主要针对的是老年群体,所以家中有老人的请一定要注意老人手机中是否有相关的群聊或者APP等;
二.真正的扶贫政策都是通过官方渠道发布,不会在各种聊天群内发布,更不会验证你的账户状态、甚至让你账户收款转账等;
三.“天上不会掉馅饼,只会掉陷阱”。不要接收不明资金,更不要帮助任何人转账,如遇可疑情况,请保存好相关证据,及时报警求助。
(稿件来源:熊猫反诈微信公众号)