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这种行为不可行,但可“刑”!
时间:2024-09-27  浏览量:1294

  “不看征信 不看资质一样能帮你贷款“我们是银行内部渠道线下面签”听到这些,想贷款的你是不是心动了?,来看看下面这个真实案例

  近日,资阳乐至县居民张某来到乐至县公安局刑警大队求助,称自己前几天为了贷款“包装银行流水”,账户被冻结了,需要民警协助解除。

  原来张某在网上聊天时,认识了一位“银行贷款中介”,之前苦于因为征信和资质问题,没能顺利贷到款的张某便和这位“贷款中介”攀谈了起来。

  一番沟通后,“贷款中介”告诉张某,他们操作的话,不需要看征信和资质,“我们是银行内部渠道,不通过大数据看个人信息,线下面签,就能给你放款”。“有这么好的事?”张某心生疑惑。“贷款中介”继续介绍,可以通过线下面签的方式帮助他下一笔6万元的贷款,但是需要先用张某的银行卡转入一些资金“包装一下银行流水”才能正常放款。

  在经过张某同意后,“工作人员”线下与张某见了面,并将一笔资金打入了张某的银行卡,在银行取现后将现金收回。“工作人员”告知张某,目前“银行流水”已经包装完毕,回家等着放款即可。可张某回家后左等右等,等到的不是贷款资金到账,而是银行卡冻结封控的短信。

  这便有了开头的一幕,随后经民警进一步询问,张某说自己平时经常上网看反诈宣传,在线下操作过程中,他已经意识到是在“跑分洗钱”了。但想到对方是以“贷款”的名义骗自己,就算被银行或公安机关发现了,自己也能以被蒙蔽的理由“蒙混过关”,所以当时将22800元的资金取出来后,自己还拿了其中300元作为酬金,并且打算以被蒙蔽的由头申请公安机关帮自己解封银行卡。

  民警立即对张某以及取款银行提供的线索开展分析研判,发现在张某被询问过程中,与其对接的“工作人员”也就是俗称的“跑分车队”还在诱骗其他“卡农”作案。乐至县公安局立刻组织警力,于当日分别在成都、遂宁两地,将“跑分车队”4名犯罪嫌疑人抓获,4人如实供述了他们多次诱骗和招募“卡农”,为“上线”提供洗钱服务的犯罪行为。目前,“跑分车队”4名犯罪嫌疑人已经被依法刑事拘留,相关案件正在进一步侦办中。

  “熊猫反诈”温馨提醒: “跑分车队”是诈骗团伙专为洗钱发展的“黑灰产业”,以高额佣金招募“卡农”提供银行卡,升级花样后,以“帮刷银行流水““贷款政策要求”等名义诱骗群众成为“卡农”。不要轻易被网络上不合常理的高额利润所诱惑。也不要轻易被网络上不切实际的“内部渠道”所蒙蔽。更不要将自己的身份信息、银行账户出租、出借、出售给他人,以免沦为犯罪团伙的帮凶。

                                                                                                             (稿件来源:熊猫反诈微信公众号)

 

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